大陆只收考察費不放貸工商部門提醒企業融資要謹慎

來源: 融資     發佈時間: 2010/7/22 下午 05:45:19   返回  打印
企業融資,一家名為綠緣康寶的食品廠因為投資靈菇香料生產線項目需要資金,在看到南京某企業投資管理中心的廣告後,便與其聯繫,誰知道對方步步設圈套,最後該公司花了2.5萬元,一分錢也沒貸到。
一家名為綠緣康寶的食品廠因為投資靈菇香料生產線項目需要資金,在看到南京某企業投資管理中心的廣告後,便與其聯繫,誰知道對方步步設圈套,最後該公司花了2.5萬元,一分錢也沒貸到。昨天,南京市工商部門發布警示,提醒企業在融資中一定要謹慎小心,避免落入融資陷阱,造成不必要的損失。

    5000元成了“考察費”

    近日,綠緣康寶食品廠負責人林先生趕到南京,找到一家投資管理中心尋求融資。 “我們是自有資金,簽合同後5天內資金就能到位。”這家投資管理中心果然“財大氣粗”,這讓林先生非常高興,一直發愁的資金問題竟然這麼容易就有了著落。雙方當天就簽下了1.6億元項目融資議定書。

    議定書上約定,乙方投資管理中心將啟動項目運作程序,對甲方的項目進行調研、分析。甲方還要邀請乙方進行實地考察,並全額承擔考察費用,還用括號註明:此費用不退還,考察費為3000元。除考察費外,還要交納誠信保證金2000元。

    在交錢時,還出現一個小插曲,事後回想起來,林先生非常後悔,“怎麼當時沒看出來這家投資管理中心有貓膩?”當時交納了5000元後,投資管理中心出具的兩張收據竟然寫的都是“考察費”,而按照議定書上約定的,考察費是不退的。 “其目的就是侵吞這5000元。”當時,林先生還以為對方是誤寫,後來才想到是有意的。

    很快,該投資管理中心派了兩人到綠緣康寶食品廠去考察。考察完之後,投資管理中心要求,甲方需提供由國家註冊的項目數據分析事務所出具的《投資價值分析報告》,並且要求在簽訂意向書後的10日內交給投資管理中心。

    隨後,投資管理中心向林先生推薦了一家項目數據分析事務所,“這家事務所跟我們很熟悉,價格也比較公正。”問了一下,一份分析報告需要3萬元費用,而該投資管理中心表示只要林先生出2萬,剩餘的1萬元由投資管理中心來負責。

    資金到位前還要先掏20萬

    按照投資公司的要求,當林先生帶著花2萬元錢買來的報告,滿懷希望地來到該投資管理中心的資金部——南京某財務顧問有限公司,與該公司的胡經理洽談後,傻眼了,“他還要我們出資20萬做技術項目無形資產評估,而且是把這20萬交給他們,由他們組織專家對我們的項目進行無形資產評估論證。”眼看離拿到錢只有一步之遙了,林先生也捨不得現在放棄,於是經過一番討價還價,將20萬一下“砍到”了10萬。

    協議簽好後,該財務顧問公司給了兩個匯款賬號,要求綠緣康寶食品廠盡快將錢匯過來,便開始進行調查。但林先生越想越不對勁,自己已經掏了2萬多元,但貸款的錢一分沒見著,現在卻還要再掏10萬,他便要求看一下財務顧問有限公司的營業執照和組織機構代碼。

    在林先生的要求下,對方拿出了一份營業執照的複印件,林先生一看,註冊資金上只有10萬元,公司經營項目是財務信息、經濟信息,卻沒有投資這一項。林先生猛然醒悟:自己可能被騙了!所謂的投資管理中心和財務顧問有限公司,是兩個獨立的單位,他們利用別人急需資金互相合作,進行合同欺騙!想到這一點,林先生一身冷汗,10萬元再也不敢付了,趕緊終止合作。

    考察費應該是放貸公司出

    南京市工商局企業信用處處長顧明介紹說,在收到對這家想融資公司的投訴信後,工商立即對此事展開了調查。發現目前融資公司放貸存在的以下幾處陷阱,其中最明顯的不過這幾樣費用:考察費、項目受理費以及評估費。要明確的是,考察費應該是放貸公司出的,作為融資的成本,應該一起包括在服務費內,不是單獨開支的。

    顧處長提醒需融資的公司從幾個方面甄別:一是審查融資公司的資質,而不要聽信傳言,已有多少成功案例,其實都是另外的單位做成功的,他們只不過拿來吹噓而已。必要時可到工商部門了解融資公司信譽情況。二是要切記先簽訂合同,後付錢。在簽訂合同前要看清合同的條款,明確雙方的權利和義務,謹慎簽下自己的大名,因為合同是法律程序的依據。三是有條件可聘專家或律師陪同。隨時注意收集證據,一旦發生經濟上的糾紛,可作為法庭證據。
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